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４０歳前後のお医者さん

不動産屋会社に勧められるままに、関西と中部にマンションを５個購入
現在　斡旋した不動産会社が一括借り上げ方式で契約している。

 

Ｑ１：昨年　秋から入金が遅れがちになって不安になった。
Ｑ２：お金が　どうも　減っていくみたい？？？　との疑問で相談に見えた。
 
現状と対応
１）損益計算：大幅な損失で確定申告の結果、源泉税全額還付を受けている。
２）キャッシュフロー：５件合計でみて、年間で　１００万円以上の手出し（出金超過）
 
売却も検討したが、購入金額の半分程度の評価で、ローン残高を大きく下回り、

かなりの負い銭を打たないと売却不能と判明→売却断念
物件は、関西が購入ご３年　中部が購入ご２年経過
 
いろいろ検討の結果、教育資金と緊急予備資金を残して、繰り上げ償還する事に。
試算の結果、２７３万円の繰り上げ償還で、６３０万円の利息軽減効果になる
事をお伝えしたら大変　喜ばれた。
 
入金遅延については、親会社の支援をうける事も含めて現在立て直しの
対策を講じているみたいで、しばらく経過を見ることになった。
 
合計３回相談にみえましたが、２回目以降は落ち込んだ状態から回復されて
明るく　元気になって帰られる姿に　この仕事のありがたさを実感した。

漠然と３０歳位になったら、福岡で飲食店を経営したいとのお考えでした。
店の形態、規模、時期を明確にして私の人脈を通じて投資金額を把握した。

続いて、現在の貯蓄額、年間の積立可能額を算定して、目標達成までの期間と金額により、その間の運用利回りを計算した。次に運用対象商品として考えられる商品を選んで契約に至ったケース。非常に喜んで頂き、その後多数ご紹介いただいた。

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